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丁香六月

中國內地企業如何在香港銀行貸款融資?

日期:2016-12-08 / 人氣: 丁香六月 / 來源:

香港為國際金融中心,最不缺乏的就是資本,而且香港資本市場的融資利率水平僅為中國內地資本市場的一半,甚至更低。在中國內地,即便是流動性過剩時期,央企、國企貸款年利率也大多高于6%,普通企業貸款利率往往高達7%到10%,甚至更高,在流動性不足之時,企業款利率往往高達35%以上。而香港多數銀行人民幣、港幣貸款年利率都約為5%,并且利率波動遠低于中國內地銀行。

 

為什么香港資本市場融資利率相較中國內地資本市場更低?

香港實行港元與美元聯系匯率制度,國際資本可以自由進出香港,一旦美國央行降低美元利率,美元資本即會大量流入香港套利;而隨著人民幣國際化程度的提高,香港作為人民幣離岸中心的優勢愈加明顯,截至2014年3月底香港資本市場的人民幣存款余額再創新高至9449億元。由于香港銀行眾多,在自由競爭環境下,香港融資利率就變得遠低于中國內地。香港資本市場融資參考利率為香港銀行同行業拆借利率(Hibor),Hibor由Libor(倫敦同行拆借利率)衍生而來。

 

丁香六月 中國內地公司如何在香港融資?

中國內地企業首先需要在香港成立一間平臺公司,以中國內地企業作為平臺公司股東,再以“內保外貸”的形式在香港資本市場申請貸款。

 

丁香六月 如何在香港資本市場巨額融資?

丁香六月 若中資公司融資額巨大,一間香港銀行無法提供如此龐大的資本需求,香港資本市場則還有銀團貸款。匯豐銀行(HSBC香港)、渣打銀行(香港)等外資銀行在組織銀團貸款上經驗豐富,香港銀團貸款的融資利率亦可能還會更低。

 

實際案例:

丁香六月 一.中海外為中國知名建筑企業,在境外各國擁有眾多工程項目,其在2012年與香港匯豐、恒生及中銀香港在內的12間銀行組成銀團簽訂一項76億港元三年期的融資協議,貸款利率僅為香港同業銀行拆息(Hibor)加4%,折合年利率約為4.6%,相較同時期中國內地資本市場高達10%的貸款利率,每年節省利息支出5億元人民幣。

 

丁香六月 二.阿里巴巴為回購雅虎所持有本公司的股份,2013年與國際銀團達成貸款協議,借貸規模高達80億美元。九間國際銀行組成的銀團為阿里巴巴提供貸款,其中包括澳新銀行、瑞信、花旗集團、德意志銀行、星展集團、匯豐銀行、摩根大通、摩根士丹利和瑞穗金融集團。

 

據悉阿里巴巴這80億美元貸款分為三種類型:25億美元的3年定期、40億美元的5年定期,及15億美元的3年期循環貸款。融資利率僅為香港同業銀行拆息(Hibor)加4.5%,約合年利率為5.2%,遠遠低于中國內地資本市場融資利率。

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